2025 연말정산 미리보기 서비스 이용 개정 사항

국세청은 2025년 초 연말정산이 궁금한 근로소득자를 위해 11월 15일부터 연말정산 미리보기 서비스를 제공하여 연말정산 예상세액을 미리 계산해 볼 수 있습니다.

연말정산 미리보기를 이용하여 예상세액과 절세할 수 있는 방법을 미리 찾아 다가오는 연말정산에 대비할 수 있기를 바랍니다.

 

오늘은 연말정산 미리보기 서비스의 주요 기능과 2025 연말정산 개정 사항에 대해서 알아보겠습니다.

 

연말정산이란

연말정산은 매월 급여를 받는 근로자들이 회사 측에서 소득에 대한 일정 금액을 미리 세금으로 원천징수하는데 이는 정확한 금액이 아닌 추정치를 기준으로 하기 때문에 연말정산에 정확한 금액을 계산하여 이미 납부한 세금에서 환급받거나 추가로 납부하는 경우가 발생할 수 있습니다.

 

연말정산 미리보기는 지난해 연말정산의 결과와 올해 1월~9월까지의 신용카드 사용금액을 기반으로 내년 초 연말정산의 예상 세액을 미리 알아볼 수 있는 기능입니다.

 

10월까지의 신용카드 사용금액이 적용되므로 정확한 세금을 파악할 수는 없지만 올해 받은 연봉의 변동과 부양가족 공제 변경에 따른 인적공제, 신용카드 및 의료 공제 증감을 미리 확인하여 최대로 혜택을 받을 수 있도록 준비를 할 수 있을 것 같습니다.

 

연말정산 미리보기 주요 기능

1. 신용카드 소득공제 계산

내가 받은 총급여중에서 신용카드 사용액이 25%를 초과했다면 체크카드나 현금 결제 시 현금영수증으로 공제율이 높이는 방법으로 권장됩니다. 또한 전통시장에서 소비 금액을 늘리는 경우도 공제 혜택을 좀 더 받게 됩니다.

 

2. 연말정산 예상세액 계산

지난해 연말정산 내용을 참고하여 주택청약, 연금저축 등 공제 항목별로 납입액을 입력하면 내년도 예상세액을 미리 알아보고 절세 전략을 세울 수 있습니다.

 

3. 항목별 절세 팁과 유의사항

최근 3년간의 총급여와 공제금액을 비교하여 연말정산 결과와 공제 항목별 세금을 절약할 수 있는 팁을 제공하여 합리적인 절세계획을 세울 수 있습니다.

 

2025년 연말정산 개정사항

2025년 연말정산부터 소득공제와 세액공제등 개정사항은 아래와 같습니다.

 

1. 주택담보대출 이자 상환액 소득공제

주택 구입 시 받은 대출로 인해 매달 상환하는 이자를 "장기주택 차입금 이자상환액"이라고 하며 올해 상승된 이자로 인해 부담이 큰 분들은 이자 상환액도 정해진 한도 내에서 소득공제를 받을 수 있다고 합니다.

상환기간 10년 이상인 경우 소득공제 한도는 600만 원이며 상환기간이 15년 이상 일때 최대 2,000만 원이라고 합니다.

 

2. 신용카드 소득공제 추가

신용카드 사용금액도 작년보다 5% 이상 더 사용했다면 신용카드 이용금액의 10%를 추가 공제를 해준다고 합니다. 공제 최대한도는 100만 원입니다.

 

3, 자녀 세액공제

8세부터 20세 이하의 자녀를 키우는 가정과 조부모과 키우는 손자녀까지 세액공제를 받을 수 있으며 자녀 수가 늘어날수록 세액공제 금액은 커진다고 합니다.

자녀 세액공제의 경우 첫째는 15만 원, 둘째는 20만 원(기존 15만 원). 셋째 이상은 30만 원 공제됩니다.

 

4. 주택청약종합저축 납입 한도 증가로 인한 소득공제

주택청약 납입인정액이 월 10만 원에서 25만 원으로 상향되면서 소득공제 금액도 상향되는 효과가 있습니다. 과세 연도 납입금액의 40%(최대 120만 원)까지 소득공제를 받을 수 있습니다.

 

5, 월세액 공제 소득기준 및 한도 상향

기존에는 총 급여 7천만 원 이하 무주택근로자 및 성실사업자 등의 공제한도가 750만 원에서 개정된 공제는 총 급여 8천만 원 이하 무주택근로자 및 성실사업자 등의 공제 한도가 1,000만 원으로 상향되었습니다.

 

6. 결혼 세액공제

초혼 및 재혼 여부, 나이와 관계없이 생애 1회에 한해 공제 금액 50만 원으로 신설되었습니다.

 

7. 의료비 세액공제

6세 이하 자녀의 의료비는 제한 없이 전액 세액공제가 가능합니다.

 

8. 산후조리원 비용 세액 공제

총 급여액 7천만 원 이하 근로자 대상에서 소득기준 상관없이 충산 1회당 한도 200만 원까지 세액 공제가 가능합니다.

 

연말정산 미리보기 방법

연말정산 미리보기는 국세청 홈택스에서 11월 15일부터 서비스되고 있습니다.

 

 

국세청 홈택스에 접속한 후 로그인합니다. 검색어에 "연말정산 미리보기"로 검색 후 아래 서비스를 클릭합니다.

 

Step 01 ~ Step 03 단계로 순서대로 연말정산 미리보기로 예상세액과 절세를 대비해 보시기 바랍니다.

 

Step 01 단계 : 신용카드 소득공제액 계산하기

 

Step 02 : 연말정산 예상세액 계산하기

 

Step 03 : 3개년 추이 및 항목별 절세 Tip 보기

 

연말정산 미리보기 서비스는 연말정산 간소화 서비스가 오픈되기 전까지 운영됩니다.

 

올해도 꼼꼼하게 준비하시어 12월의 월급을 받을 수 있기를 바랍니다.